Уважаемые клиенты! Технический перерыв. Сервис продолжит свою работу в 17-30(МСК)

Что такое ICO?

Что такое ICO 

ICO является современной разновидностью инвестиций, образование которой тесно идет с криптовалютами. Данный термин – это сокращение от Initial Coin Offering. Примерный перевод – «первичное размещение монет.

Если вы заинтересованы в инвестировании в криптовалюты, то скорее всего уже встречали подобный термин. Если объяснить просто, то ICO – криптовалютный краудфандинг, которой представляет собой сбор денег для любой цели. Очень часто в ICO принимают участие проекты, связанные с разработками  блокчейн  и криптовалютой.

IPO — первичное размещение акций, и ICO имеют довольно много общих свойств. Но ключевое отличие в том, что инвесторы в IPO получают акции за фиатную валюту, а в ситуации с ICO в роли этих ценных бумаг выступает используемая для этого внутренняя валюта – токен. Ключевая задача организаторов этого явления – продать больше этих самых токенов. Точнее, продать столько, сколько хватит для стабильного развития проекта. Цена токенов будет определена лишь после того, как они появятся на самой бирже.

Покупатели, а точнее инвесторы, потом будут иметь возможность реализовать токены для извлечения сервисов, которые были упомянуты в ICO. Или также извлечь дивиденды или продать токены, если проект выйдет на биржу и токены повысятся в своей стоимости.

Что из себя представляет ICO: подробный разбор

ICO, являясь площадкой для инвестирования разного рода проектов, не имеет в своем наличии какую-либо регулятивную базу. Данный факт значит, что в качестве разместителя любого монеты может быть любое физическое или юридическое лицо. Также не осуществляются какие-либо проверки по данному поводу. Вся деятельность ведется в онлайн режиме.

ICO

Ключевая ценность ICO – наличие идеи. Для реализации какой-либо амбициозной идеи или проекта и собираются финансовые средство. Этот процесс делится на несколько шагов:

Предварительный анонс.  Создатели ICO описывают аудитории свой замысел в общих чертах. Здесь идея лишь на бумаге или только в мыслях инициаторов. «Инвесторы оценивают идею, показывают заинтересованность в ней и задают необходимые вопросы. Подобного рода анонсы могут быть в соцсетях или каких-либо СМИ. Инициаторы идеи и инвесторы здесь дискутируют.

Оферта.  Это предложение о совместной работе. В ICO – предложение об инвестициях. Учитывая всю свободу ICO, предложение должно быть от какого-нибудь юридического лица. От него и приходить оферта. Указываются сроки реализации проекта, оговаривается цена инвестиций, а также эмиссия токенов. Для этой цели создают особый сайт или обычную презентацию. Порой осуществляются продажи токенов в закрытом режиме. Здесь собираются средства через инвестиции для официального запуска проекта.

Маркетинговая кампания.  Перед началом запуска ICO стартует рекламная компания. Здесь есть разница между обычным анонсом. На этом этапе более детально описывается проект, его цели, особенности, детали и технические аспекты. Чтобы продвигать проект используются самые разные источники: СМИ, соцсети, специальные сайты и т.д.

Старт продажи.  Официальное начало продаж токенов еще имеет название краудсейлом или токенсейлом. Первоначально, стартап дает инвесторам возможность получить токен лишь через свой ресурс (сайт). Но затем продажи стартуют на общих биржах криптовалюты. Появление токена ICO-стартапа на бирже служит своего рода знаком о состоявшимся проекте. Но это далеко не значит то, что он будет успешно реализован в будущем.

Эта вся система очень сильно похожа на самый рядовой краунфандинг. Инвесторы вкладывают свои деньги в проект в период его формирования. Его авторы говорят вам об идеи, описывают ключевые аспекты его работы. В случае успеха проекта, вы можете получить дивиденды. Но ICO не имеет рычагов регулирования и должно быть связано с криптовалютой. Но это не означает то, что проект обязан быть в сфере финансовых разработок. Любой проект можно сделать через ICO, если он имеет связь с блокчейн.

Огромное количество проектов пользуются  смарт-контракты  платформы  Ethereum и инвестирование осуществляется в ETH, реже в иных видах криптовалют, еще реже в фиате. Возможный выхлоп от ICO может представлять собой 100-1000-10000 разницу если сравнивать с изначальной инвестицией.

Подобный краудфандинг появился не так давно. Если Bitcoin поступил в 2008-м году, то первое ICO появилось лишь в 2013-м. Своего рода первопроходцем является Mastercoin (сейчас  Omni). Он смог собрать вполне большую сумму — 5 млн. долларов.

ICO

Образование ICO связано с ростом популярности криптовалют и общедоступностью данной разновидности краудфандинга. Нужно лишь располагать финансовыми средствами (своими или от инвестеров) и идеей, чтобы создать ICO.

Здесь несколько ключевых аспектов для формирования ICO:

Наличие основы для последующих инвестиций и создания токенов;

Подробности о модели формирования стартапа и технических аспектов деятельности;

Анонс нужной суммы инвестиций и приблизительные расходы;

Бета-версия до запуска ICO, для объективной оценки продукта публикой;

Публичность разработчиков идеи проекта. Публичность положительно влияет на степень доверия инвесторов;

подробности о процессе добычи токенов и их стоимость в самой системе;

Использование Escrow-счета для инвестиций – подключение третьей стороны для формирования средств.

Эти аспекты не являются официальными. Если компании будут размещать ценные бумаги на биржах, то им нужно будет выполнить в разы больше правил. Даже в том случае, если все аспекты соблюдаются, то нет полной гарантии, что это не мошенники.

Эксперты сопоставляют криптовалютный краундфандинг с популярностью интернет-компаний в середине 90-ых. В 2001-м это вылилось к кризису доткомов. А отрезок с 1995 по 2001 год именуется  Пузырем доткомов. Но, криптовалютный бум осуществляется в рассвет более современных технологий.

Термины применяемые в ICO

В ICO, как и в иной узкоспециализированной области есть свои термины, которые сложно понять обывателю. Поговорим о них подробнее и рассмотрим их обозначения.

ICO термины

Pre-ICO или Pre-Sale  – привлечение средств до старта ICO. В период пресейла цена токенов как правило ниже. Стартап через такую систему, дает возможность собрать нужные средства для начала ключевого ICO. Инвесторы могут приобрести приятные бонусы и солидные скидки. PRE-ICO не особо рекламируется. Большое количество инвесторов видят это явление, как довольно выгодное. У них есть возможность приобрести токены задешево, а потом выгодно продать как те появятся на бирже. Это разновидность инвестирования на короткий срок.

Краудсейл (CrowdSale)  – как уже упоминалось, краудсейл является ключевым этапом продажи монет – самим ICO. Этот этап используют стартапы чтобы увеличить доверие к собственному проекту, поскольку ICO может негативно ассоциироваться у инвесторов из-за наличия проектов мошенников. Токены продаются через ресурс стартапа (зачастую это сайт), или на биржах криптовалюты.

Баунти (Bounty)  представляет собой награду, которая выдается создателям ICO за какие-либо услуги. Если говорить проще, стартап предоставляет его разработчику токены за его важную роль в проекте. Чем это может быть выражено? К примеру, подготовка разного рода документов к продвижению ICO или услуги по переводу разного рода контента на иностранные языки. Еще в этой роли может выступить реклама проекта на разного рода площадках. Если вы всего лишь пройдете регистрацию ICO, то уже здесь есть возможность получить баунти. Поддержка в решении разного рода проблем реферальные программы и многое другое, а также определенное количество токенов.

White Paper представляет собой некое описание ICO. В описании подробно рассказывается об идеи проекта. Также рассказывается о методах реализации – разного рода детали идеи (технические, маркетинговые и т.д.). Также отмечаются те моменты, которые могли заинтересовать инвесторов. Чтобы расписать WhitePaper зачастую прибегают к услугам консультантов. Если говорить проще, то это некая “брошюра” проекта.

Белая книга

DAO  –сеть, которая разрабатывается для помощи (ICO) на базе смарт-контрактов Ethererum. Эта площадка служит для того, чтобы люди выбирали необходимые им проекты для инвестиций. Площадка смогла собрать 150 000 000 долларов, но 50 млн. из этой суммы украли вследствие технических неточностей. По этой причине появился хардфорк Ethereum. Попытка «откатить» блокчейн привела к формированию Ethereum Classic, поскольку участники проекта не смогли прийти к соглашению.

Roadmap представляет собой план развития проекта. Начальная точка представляет собой анонс проекта и его идей. Roadmap показывает все этапы и ключевые события. К ним относятся: начало продаж, крупные обновления и т.д. Ниже будет показан пример RoadMap: 

Юрисдикция  – любой ICO имеет привязанную юрисдикцию. Это страна, где юридическое лицо, создавшее ICO, прошло регистрацию. Этот аспект один из немногочисленных юридических моментов в данной области. ICO имеет некоторые налоговые обязанности и необходимость в отчетности. Наиболее оптимальные условия имеют юрисдикции Сингапура, Великобритании, Швейцарии. По этой причине большое количество проектов из СНГ проходят регистрации там.

Скам  – проект мошенников, которые хотят привести финансовые средства в свой проект, но не развивать его в будущем. ICO здесь выступает всего лишь как средство обогащения. В качестве примера скама можно привести проект Ebitz, который является клоном криптовалюты  Zcash. Мошенники смогли получить средства с ICO в размере 240 биткоинов.

Scam

Из-за чего популярно ICO

Известность ICO происходит по причине криптовалютного бума, появившегося вместе с криптовалютой Bitcoin. С позиции заработка, серьезных успехов в технологии не происходило с момента появления IPhone в 2007-м году. Данной товар был в новинку и привлек огромное количество людей.

блокчейн

Криптовалюты заполнили этот пробел. Они подтолкнули к осуществлению платежей электронным способом. В 2017 году, капитализация криптовалют стала больше 100 млн. долларов. Данный факт дает возможность рассматривать криптовалюты, как нечто важное и глобальное. Люди начинают верить, что будущее за криптовалютами и блокчейн. Это и послужило основой для краудфандинга ICO.

Те, кто стоят за ICO, монетное предложение служит оптимальным вариантом для реализации своих задумок на практике. Для запуска подобного стартапа, вам не нужно осуществлять аудиты или брать неудобные кредиты. По причине отсутствия сформулированной системы регулирования ICO набрали свою популярность.

Любопытно, что огромное количество представителей стартапов являются молодежью. Тот, кто имеет лишь перспективную идею, используя ICO может заручиться финансовыми средствами для успешной реализации собственной задумки. В теории, все можно сделать без своих вложений. Но это реально, только если заручиться инвесторами еще в период Pre-ICO.

Причины инвестиций в ICO

Почему ICO пользуется спросом у инвесторов? Ответ прост – возможными дивидендами. В ICO вполне возможно извлечь 100 и 1000-кратную прибыль. Имеется большое количество реальных примеров, вроде Ethereum или  IOTA.

IOTA

Криптовалюты имеют положительную репутацию. Например, в СМИ очень часто выходят новости, что какие-либо богатыми и знаменитые деятели инвестируют свои средства в данную сферу, в том числе и ICO. Подобные явления положительно сказываются на краундфандинг в области криптовалют.

Не нужно пренебрегать и «отраслевые» аспектами. К примеру, криптовалюта дает возможность быть анонимным. Инвестор предоставляет сумму, о которой в курсе будет лишь он. Даже участники самого проекта ничего не знают об информации об инвесторах. Инвестиции осуществляются в криптовалюте. Это значит, что процесс делается анонимно и очень оперативно. Вам не нужна никакая документация.

Чтобы стать вкладчиком или вложиться в акции солидной организации необходимо иметь неплохие деньги. Это возможно далеко не всем. В ICO все гораздо проще. Инвестировать можно и незначительные деньги. Порой достаточно всего пары долларов чтобы купить токены. Корме того, имеется еще и Bounty, что дает возможность получить токены вообще бесплатно.

Проекты, достигшие успеха через ICO

Как уже упоминалось, Mastercroin создал ICO в 2013 году. Это мета-протокол, основывающийся на блокчейне биткоина. Ключевая его цель – улучшить Bitcoin. Он смог собрать 5 млн. Стать заменой биткоина у него не вышло. Но монеты Mastercoin используются на биржах и сейчас. У них обозначение OMNI.

ICO

Второе ICO было очень результативным. На площадке Bitcointalk.org пользователь сделал анонс одной платформы, которая базируется на Proof of Stake. Ее назвали  NXT. Эмитировано 1 млрд. токенов. В период ICO было собрано 21 BTC. Тогда это всего лишь 6 долларов. Но на осень прошлого года это было уже 70 млрд. долларов. При самом высоком курсе это было около 100 млн.

В чем же успех NXT? В ROI (возврат инвестиций). Изначальная цена монеты увеличилась больше чем в 4000 раз. ROI был около 400 000%.

Ethereum, который выступает одним из лидирующих криптовалют по капитализации, обязан группе Виталика Бутерина. ICO смогло собрать около 18 млн. долларов. Но по параметрам ROI он уступил лишь NXT. Данные о цене токена – порой весьма относительный показатель. Вы можете увидеть список успешных проектов ICO через ICO Stats.

Главный показатель результативности ICO для инвестора – увеличение цены токенов, но для самого проекта результат — количество инвестиций и время, за которое он набрал нужную сумму.

Первым ICO, который собрал 100 млн. долларов от инвестиций – это довольно печально известный проект The DAO в 2016 году. Он стал печальным по причине того, что из-за технической ошибки было украдено около трети средств.

Рубеж в 100 млн. долларов смогли преодолеть и некоторые иные проекты. Данные о них есть в таблице:

Разумеется, такие проекты будут появляться все чаще в будущем.

Заслуживает упоминания проект  Bancor. Он собрал 80 млн. инвестиций лишь за пару часов. Более результативный в этом плане проект  Brave  – 35 млн. за 30 секунд.

Учитывая рост популярности ICO и ее маркетинг, то в чкором времени могут появиться проекты и за 1 млрд.

Достоин упоминания и проект ICO Useless Ethereum Token. Человек организовал краудфандинг и прямо заявил, что деньги идут только на него. Он открыто написал, что токены его проекта не имеют стоимость. В плюсах своего проекта он указал открытость и честность (что правда). Как итог, предприимчивый и честный парень смог получить примерно 100  000 долларов.

Статистические данные по ICO

В 2013 было лишь пару ICO, но в 2014 ICO помогло собрать 26 млн.

2015 год был не самым успешным для ICO. Bitcoin снизился тогда до 200 долларов, а криптовалюты стали не так интересны.

Изменения наступили в 2016 году. Площадка DAO, которая уже отмечалась выше, смогла значительно поменять ход дел. Через ICO удалось получить больше денег, чем за все годы ранее. Это значительно увеличило интерес к ICO.

В прошлом году тех, кто хочет сделать проект через ICO увеличилось. Это случилось из-за скачка курса Ethereum. Выше 50% ICO работают через смарт-контракты ETH. В первой половине 2017 удалось привлечь 2 млрд долларов. Это значит, что меньше чем за год рынок поднялся больше чем в 10 раз.

Много ли проектов дошли до финала? На IcoStats на 1 октября 2017 года указывалось 67 «монет». Около 35% всех ICO смогли разместить свои токены на бирже. Это не говорит, что другие проекты являются скамом. Кто-то еще “в пути”, кто-то не ставит такую цель. Из 67 ICO в IcoStats лишь 10 «демонстрируют» отрицательный ROI. Нужно упомянуть, что много стартапов заканчивают свой путь уже на Pre-ICO.

В заключение

Со временем станет ясно хороши ли ICO. Станет ли это своего рода доткомами как в 90-ые или у подобного краудфандинга есть потенциал.

проект ICO

Сейчас ICO показывает себя как неплохая возможность найти инвесторов или самому выгодно инвестировать средства. Но во втором случае не все точно, так как многие проекты терпят крах. Так что если хотите заработать в ICO, попробуйте объективно оценить сам проект. В то время как инвесторы оценивают перспективные и не очень проекты, а стартапы ищут финансовой поддержки, обыватели изучают само ICO. В прошлом году, в некоторых странах полностью ограничили монетные размещения. Здесь подобный краундфандинг вне закона.

Перспективы ICO зависят от его управления. Нужно создание базовых принципов, или вовсе формирование платформы общего типа. Корректировки происходят и будем верить, что они пойдут на пользу ICO.

Видео: что такое ICO? Как заработать на ICO?

 

 

<<<Произвести обмен криптовалюты

 

ru Русский
X